信用社综合治理工作总结报告

  一、加强组织领导,精心准备

  成立了信用社案件防范专项治理自查工作领导小组,由任组长,任副组长,、等同志为成员,全面开展专项治理自查工作。对信用社进行了全面自查,明确自查人责任,使自查工作覆盖到全社各项业务,自查面均达到100%。

  二、自查内容:

  主要检查:

  1、规章制度健全及落实情况

  2、存贷款等业务情况

  3、会计出纳业务情况

  4、科技网络系统管理情况

  5、安全保卫业务情况

  三、方法步骤:

  由案件专项治理小组组长牵头,检查信贷、会计(含储蓄)、出纳的行为动态,排查参与“黄、赌、毒”、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象;检查业务规章制度落实和执行情况,重点环节控制制度落实情况;主办会计带领检查会计核算、资金清算及结算情况,单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况,印押(机)证分管、库房及重要空白凭证管理情况。 

  四、工作要求:

  统一思想,认真负责。全体职工要把本次专项治理自查工作作为一项至关重要的工作来抓,不流于形式,不敷衍了事。内外勤紧密配合,查深查细,不留“死角”,杜绝“盲区”,在工作中要做到专项治理与贷款五级分类相结合,与内控制度相结合。既有分工又要合作,遇有不明情况及时沟通,发现重大问题及时向主任报告。

  自查情况

  一、各项存款

  1,对公存款。我社共有人民币银行结算帐户**户,**个基本结算账户,**个专用账户。都经过人民银行核准,余额总计为*万元,经银企对账,与**余额相符。没有挪用客户资金的现象,且未能按要求及时对账,未按时发放帐单笔。客户办理的各项业务,领用支票,更换内容等,都能按要求办理,或及时备案;业务凭证、及印签都使用正确,核对无误。存在问题是:个别开户单位提供的营业执照复印件中没有年检;

  2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时余额为*万元,通过逐步核对,底卡相符,账卡相符。存在问题是:原部分存款身份证号与实际不符。